AIRA Securitiesบัญชี CFD อาจสูญเสียยอดเงินส่วนใหญ่ในระยะสั้น
AIRA Securities เป็นบริษัทหลักทรัพย์ในประเทศที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ SEC Thailand และเป็นสมาชิกตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) ภายใต้สัญลักษณ์ AIRA บริษัทไม่มีผลิตภัณฑ์คัดลอกเทรดแบบที่โบรกเกอร์ออฟชอร์ทั่วไปเสนอ บริษัทให้บริการซื้อขายหุ้นใน SET อนุพันธ์ TFEX กองทุนรวม และตราสารหนี้ ผ่านแพลตฟอร์ม Streaming (Settrade)
ถ้าต้องการคัดลอกพอร์ตเทรดเดอร์ต่างประเทศแบบอัตโนมัติ นี่ไม่ใช่จุดขายของ AIRA Securities แต่ถ้าต้องการใช้บัญชีที่มีใบอนุญาตไทย มีสกุลเงินบาท และมีระบบโอนเงินที่คุ้นเคย เครื่องมือที่มีอยู่คือ DCA และ Streaming DCA ซึ่งเป็นคนละกลไกกับการคัดลอกเทรด
คัดลอกเทรดคืออะไรกันแน่
การคัดลอกเทรดคือกลไกที่บัญชีของคุณทำตามคำสั่งซื้อขายของบัญชีต้นทางโดยอัตโนมัติตามสัดส่วนเงินทุน เมื่อต้นทางเปิด ปลายทางก็เปิด เมื่อต้นทางปิด ปลายทางก็ปิด ความต่างจาก DCA อยู่ที่ DCA เป็นการทยอยซื้อตามรอบเวลาที่คุณตั้งเอง ไม่ได้ผูกกับคำสั่งของคนอื่น
กลไกนี้ทำงานได้ดีเมื่อตลาดมีสภาพคล่องสูงและค่าธรรมเนียมต่ำ เพราะทุกคำสั่งต้นทางกลายเป็นคำสั่งของคุณทันที ทั้งค่าคอมมิชชันและส่วนต่างราคาจึงถูกคูณสองเท่าต่อรอบ
AIRA Securities มีคัดลอกเทรดไหม
ไม่มีในรูปแบบที่เข้าใจกันทั่วไป ข้อมูลจากรายชื่อสมาชิกตลาดหลักทรัพย์ระบุว่าบริษัทให้บริการหุ้นใน SET, อนุพันธ์และออปชัน TFEX, กองทุนรวม, ตราสารหนี้ และบริการวาณิชธนกิจ ไม่มีการระบุผลิตภัณฑ์คัดลอกเทรดหรือฟอเร็กซ์ขายปลีก
บัญชีที่เปิดได้มีสามแบบหลัก คือบัญชีเงินสด บัญชีเงินสดเพื่อการซื้อขาย และบัญชีเครดิตบาลานซ์ (มาร์จิ้น) ทั้งหมดเป็นโครงสร้างบัญชีหลักทรัพย์ในประเทศ
| หัวข้อ | AIRA Securities | โบรกเกอร์ที่มีคัดลอกเทรด |
|---|---|---|
| หน่วยงานกำกับ | SEC Thailand และ SET | FCA, ASIC, CySEC หรือออฟชอร์ |
| สกุลเงินหลัก | THB | USD, EUR และอื่น ๆ |
| ผลิตภัณฑ์ | หุ้น SET, TFEX, กองทุนรวม, หุ้นกู้ | ฟอเร็กซ์, CFD, สินค้าโภคภัณฑ์ |
| คัดลอกเทรด | ไม่มี | มีเป็นฟีเจอร์หลัก |
| การชำระเงิน | โอนธนาคาร, ATS, PromptPay | บัตร, e-wallet, คริปโต |
ทางเลือกในประเทศมีอะไรบ้าง
ทางเลือกในประเทศไม่มีฟีเจอร์คัดลอกเทรด สิ่งที่ AIRA Securities มีคือ DCA และ Streaming DCA บนแอป Settrade ซึ่งให้ทยอยซื้อหุ้นเป็นรอบ ฟีเจอร์นี้เหมาะกับคนที่ต้องการสร้างวินัยการลงทุนระยะยาวในหุ้นไทย มากกว่าคนที่ต้องการทำตามคำสั่งของเทรดเดอร์รายอื่น
ค่าธรรมเนียมเป็นไปตามกรอบของ SET และ SEC คือคิดเป็นขั้นบันไดตามมูลค่าซื้อขายและต่อรองได้ อัตราจริงที่เรียกเก็บไม่สามารถยืนยันได้ในรอบรีวิวนี้ ควรขอ rate card เป็นลายลักษณ์อักษรจากฝ่ายขายก่อนเปิดบัญชี
การชำระเงินที่คนมักเข้าใจผิด
การเติมเงินในบัญชีไทยใช้การโอนผ่านธนาคารที่ผูกไว้ ระบบ ATS เพื่อหักบัญชีอัตโนมัติเพื่อการชำระราคา และ PromptPay ทั้งหมดเป็นบาทไทย
จุดที่ต้องระวังคือ ATS ไม่ใช่ระบบเติมเงินทันที แต่เป็นระบบหักบัญชีเพื่อชำระราคาซื้อขายหลักทรัพย์ตามรอบ การนำเงินเข้าและถอนออกจากบัญชีหลักทรัพย์จึงมีรอบเวลาที่ชัดเจนกว่าการเติมเงินของโบรกเกอร์ออฟชอร์
จุดอ่อนที่ควรรู้ก่อนตัดสินใจ
ข้อจำกัดแรกคือขอบเขตผลิตภัณฑ์ บริษัทนี้ให้บริการหลักทรัพย์ในประเทศเท่านั้น ไม่มีฟอเร็กซ์หรือ CFD ขายปลีก คนที่ต้องการเทรดคู่สกุลเงินจะต้องหาที่อื่น
ข้อจำกัดที่สองคือไม่มีเทรดเดอร์ต้นทางให้เลือกตาม คุณต้องตัดสินใจซื้อขายเองหรือใช้ DCA
ข้อจำกัดที่สามคือเรื่องภาษี กำไรจากหลักทรัพย์ในประเทศและเงินได้จากต่างประเทศที่นำเข้าไทยมีหลักเกณฑ์ของกรมสรรพากรที่ต้องศึกษาก่อน ตั้งแต่ต้นปี 2024 ผู้มีถิ่นที่อยู่ภาษีไทยที่นำเงินได้จากต่างประเทศเข้ามาในปีที่รับเงิน ต้องรวมในการยื่นแบบแสดงรายการ
ถ้าต้องการคัดลอกเทรดจริงต้องดูอะไร
เกณฑ์ที่ควรใช้เลือกโบรกเกอร์สำหรับฟีเจอร์คัดลอกเทรดมีสี่ข้อ
- ใบอนุญาตจากหน่วยงานระดับ FCA, ASIC หรือ CySEC ที่มีกองทุนชดเชยความเสียหาย
- การแยกบัญชีเงินลูกค้าออกจากบัญชีบริษัท ตรวจสอบได้ในเอกสารข้อกำหนด
- โครงสร้างค่าธรรมเนียมที่โปร่งใส ทั้งค่าคอมมิชชันต่อล็อตและค่าสวอปข้ามคืน
- ประวัติการดำเนินงานยาวพอที่จะพิสูจน์ระบบไม่ล่มเมื่อตลาดผันผวนหนัก
ให้ตรวจสอบชื่อบริษัทในฐานข้อมูลของหน่วยงานกำกับโดยตรงทุกครั้ง และหากเป็นโบรกเกอร์ที่ทำตลาดกับคนไทยแต่ไม่มีใบอนุญาตไทย ให้ตรวจสอบชื่อใน Investor Alert ของ SEC Thailand ที่อัปเดตเป็นประจำ
การเทรดฟอเร็กซ์หรือ CFD ผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศไม่ได้เป็นความผิดทางอาญาสำหรับผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทย แต่การชักชวนหรือดำเนินธุรกิจหลักทรัพย์และอนุพันธ์กับประชาชนไทยต้องมีใบอนุญาตจาก SEC การโอนเงินออกต่างประเทศยังอยู่ใต้กฎการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินของธนาคารแห่งประเทศไทย ซึ่งเปิดให้ลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศได้ตามวงเงินที่กำหนดต่อคนต่อปี
ค่าธรรมเนียมและภาษีที่เกี่ยวข้อง
ค่าธรรมเนียมของ AIRA Securities ใช้ขั้นบันไดตามกรอบของ SET และ SEC และต่อรองได้ตามปริมาณการซื้อขาย เราไม่สามารถระบุอัตราตายตัวได้ในรอบรีวิวนี้ ตัวเลขที่ได้จากการเสนอขายควรขอดูเป็นเอกสารและเทียบกับโบรกเกอร์เจ้าอื่น
กำไรจากฟอเร็กซ์และ CFD จัดเป็นเงินได้พึงประเมินทั่วไป ไม่มีอัตราภาษีกำไรเงินทุนแบบแยกต่างหาก อัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาเป็นแบบขั้นบันไดตั้งแต่ยกเว้น 0 ถึง 150,000 บาท ไปจนถึงร้อยละ 35 สำหรับเงินได้เกิน 5,000,000 บาท
การยื่นแบบแสดงรายการประจำปี ใช้แบบ PND 90 หรือ 91 ภายในวันที่ 31 มีนาคมของปีถัดไป
| ช่วงเงินได้สุทธิต่อปี | อัตราภาษี |
|---|---|
| 0 - 150,000 บาท | ยกเว้น |
| 150,001 - 300,000 บาท | ร้อยละ 5 |
| 300,001 - 500,000 บาท | ร้อยละ 10 |
| 500,001 - 750,000 บาท | ร้อยละ 15 |
| 750,001 - 1,000,000 บาท | ร้อยละ 20 |
| 1,000,001 - 2,000,000 บาท | ร้อยละ 25 |
| 2,000,001 - 5,000,000 บาท | ร้อยละ 30 |
| เกิน 5,000,000 บาท | ร้อยละ 35 |
ใครควรใช้ ใครควรข้าม
สำหรับคนที่ต้องการลงทุนหุ้นไทยและอนุพันธ์ TFEX ด้วยเงินบาท ผ่านบริษัทที่มีใบอนุญาตในประเทศ AIRA Securities ตอบโจทย์ได้ตรงไปตรงมา บริษัทอยู่ภายใต้การกำกับของ SEC Thailand เป็นสมาชิก SET และให้บริการผ่านแพลตฟอร์ม Settrade บัญชีแบบ DCA เหมาะกับคนที่ต้องการทยอยสะสมหุ้นระยะยาวมากกว่าคนที่ต้องการทำกำไรระยะสั้น
คนที่ต้องการคัดลอกเทรดแบบอัตโนมัติ หรือต้องการเทรดฟอเร็กซ์และ CFD ควรพิจารณาโบรกเกอร์สากลที่กำกับโดย FCA, ASIC หรือ CySEC แทน เพราะฟีเจอร์และคู่สินค้าที่ต้องการไม่มีใน AIRA Securities และไม่มีในโบรกเกอร์ที่ถือใบอนุญาตไทยรายใดเลย เกณฑ์ที่ควรใช้คัดเลือกคือความเข้มงวดของหน่วยงานกำกับ การแยกเงินลูกค้า ความโปร่งใสของค่าธรรมเนียม และระยะเวลาดำเนินงานที่พิสูจน์ได้
คำถาม
รองรับแพลตฟอร์มเทรดใดบ้าง?
แพลตฟอร์มที่รองรับ: Streaming (Settrade) เว็บ/แอป; Settrade Streaming DCA
ค่าเทรดเท่าไหร่?
ต้นทุน: ค่าคอมมิชชันนายหน้าแบบขั้นบันไดตามกรอบ SET/SEC (เจรจา/ตามปริมาณ); ยังไม่ได้ตรวจสอบอัตราที่เฉพาะเจาะจง ณ การตรวจสอบ
มีเลเวอเรจเท่าไหร่?
เลเวอเรจ: มาร์จิ้น/เครดิตบาลานซ์ตาม SEC; อนุพันธ์ TFEX; ไม่มีฟอเร็กซ์รายย่อย
กมล บุญมี
นักสืบสวนขี้สงสัยนักเขียนการเงินเชิงสืบสวนที่ขุดคุ้ยชื่อเสียงของโบรกเกอร์